Vrae Stock Options V. Moet voorraad opsies verval A. Stock opsies nie verval. Die verstryking tydperk wissel van plan om te beplan. Volg jou opsies uit te oefen tye en verval datums ten nouste want sodra jou opsies verval, hulle is waardeloos. Daar is dikwels spesiale reëls vir beëindig en afgetrede werknemers, en werknemers wat gesterf het. Hierdie gebeurtenisse in die lewe kan die verstryking versnel. Gaan jou plan reëls vir besonderhede oor verval datums. Vraag: Hoe vestiging beïnvloed wanneer ek my opsies A. kan uitoefen Jou plan kan 'n vestigingsperiode dat die tyd wat jy het om jou opsies uit te oefen invloed hê. 'N vestigingsperiode is tyd gedurende die termyn van die opsie gee dat jy moet wag tot jy toegelaat word om jou opsies uit te oefen. Hier is 'n voorbeeld: As die termyn van jou keuse toekenning is 10 jaar, en jou vestigingsperiode is twee jaar, jy kan begin oefen jou gevestigde opsies as van die tweede herdenking datum van die opsie toestaan. Dit beteken in wese jy 'n agt-jaar tydperk waartydens jy jou opsies kan uitoefen. Dit is die oefening tydperk genoem. Oor die algemeen, tydens die oefening tydperk, kan jy besluit hoeveel opsies uit te oefen op 'n slag en wanneer om dit uit te oefen. Vraag: Is daar 'n voorraad opsie dieselfde ding as 'n deel van die gemeenskap se voorraad Antwoord: Nee, 'n voorraad opsie net gee jou die reg om die onderliggende aandele verteenwoordig deur die opsie 'n pre-gevestigde koopprys vir 'n toekomstige tydperk . V. Kan ek gebruik 'n opsie meer as een keer Antwoord: Nee Een keer 'n voorraad opsie uitgeoefen is, kan dit nie weer gebruik word nie. Vraag: Doen opsies betaal dividende A. No. Dividende word nie op onuitgeoefende aandele-opsies betaal. Vraag: Wat gebeur met jou voorraad opsies as jy jou werkgewer A. verlaat Daar is gewoonlik spesiale reëls in die geval wat jy jou werkgewer verlaat, af te tree, of sterf. Sien jou werkgewer se plan reëls vir besonderhede. Vraag: Wat is die billike markwaarde van 'n opsie A. Die billike markwaarde is die prys wat vir die berekening van u belasbare wins en terughoudingsbelasting vir nie-gekwalifiseerde voorraad opsies (NSO) of die alternatiewe minimum belasting vir Incentive Stock Options (ISO) . Die billike markwaarde word gedefinieer deur jou maatskappy se plan. Vraag: Wat is verduistering datums en toe is hulle gebruik A. Blackout datums is tydperke met beperkings op die uitoefening van aandele-opsies. Blackout datums dikwels saamval met die maatskappy se plan reëls. Vraag: Ek het net uitgevoer 'n oefening en verkoop van my voorraad opsies, wanneer het die handel omlysting A. Jou voorraad opsie oefening sal vestig in drie werksdae. Die opbrengs (minder opsie koste, makelaars kommissies en fooie en belasting) sal outomaties geplaas word in jou Fidelity rekening. Vraag: Hoe kan ek die opbrengs van my voorraad opsie koop A. Jou voorraad opsie oefening sal vestig in drie werksdae. Die opbrengs (minder opsie koste, makelaars kommissies en fooie en belasting) sal outomaties geplaas word in jou Fidelity rekening. Vraag: Hoe kan ek gebruik die Fidelity rekening A. Dink aan jou Fidelity rekening as alles in een makelaars rekening offer kontant bestuur dienste, beplanning en leiding gereedskap, aanlyn handel, en 'n wye verskeidenheid van beleggings soos voorraad, effekte en onderlinge fondse. Gebruik jou Fidelity rekening as 'n poort na belegging produkte en dienste wat kan help om aan jou behoeftes voldoen. Leer meer. Kwelvrae oor belasting Q. Is daar belastingimplikasies wanneer voorraad opsies uitgeoefen A. Ja, daar is belastingimplikasies en hulle kan beduidend wees. Oefening voorraad opsies is 'n gesofistikeerde en soms ingewikkelde transaksie. Voor jy kyk na die uitoefening van jou voorraad opsies, seker wees om 'n belasting adviseur te raadpleeg. Vraag: Verlede jaar het ek geoefen sommige nie-gekwalifiseerde werknemer voorraad opsies in 'n oefening-en-verkoop-transaksie (a jy sal nie verwag word om belasting te betaal twee keer op dié bedrag. Jou belasting basis van die vaardighede wat in die oefening aandele is gelyk aan die billike markwaarde van die aandele minus die bedrag wat jy betaal vir die aandele (die toekenning prys) plus die beskou as gewone inkomste (die verspreiding) bedrag. In 'n oefening-en-verkoop-transaksie dus jou belasting basis sal normaalweg gelyk te wees , of naby aan die verkoop prys in die verkoopstransaksie. As gevolg hiervan, jy sou nie normaalweg verslag slegs 'n minimale wins of verlies, indien enige, op die verkope stap in hierdie transaksie (hoewel kommissies betaal op die verkoop van die verkope opbrengs sal verminder berig op Bylae D, wat sou op sigself lei tot 'n korttermyn-kapitaalverlies gelyk aan die kommissie betaal). 'n oefening-en-hou transaksie van nie-gekwalifiseerde werknemer voorraad opsies sluit slegs die oefening deel van dié twee transaksies, en doen 'n Vorm 1099-B nie betrek. Jy moet daarop let dat die staat en plaaslike belasting behandeling van hierdie transaksies kan wissel, en dat die belastinghantering van aansporing voorraad opsies (ISOs) volg verskillende reëls. Jy word aangemoedig om jou eie belastingadviseur met betrekking tot die belastinggevolge van jou voorraad opsie oefeninge raadpleeg. Vraag: Wat is 'n diskwalifiserende ingesteldheid A. A diskwalifiserende ingesteldheid vind plaas wanneer jy aandele voor die gespesifiseerde wagtydperk wat belastingimplikasies het verkoop. Onbevoeg gesindhede toe te pas om Incentive Stock Options en Gekwalifiseerde voorraad aankoop Planne. Vir meer inligting, kontak jou belasting adviseur. Vraag: Wat is die alternatiewe minimum belasting (AMT) A. Die Alternatiewe Minimum Belasting (AMT) is 'n belastingstelsel wat die federale inkomste belasting stelsel aanvul. Die doel van die AMT is om te verseker dat almal wat voordeel trek uit sekere belastingvoordele ten minste 'n minimum bedrag van belasting sal betaal. Vir meer inligting oor hoe die AMT jou situasie kan beïnvloed, kontak jou belasting adviseur. Vraag: Hoe kan ek betaal die belasting toe ek begin 'n oefening-en-verkoop-transaksie A. Die belasting verskuldig op die wins (billike markwaarde op die tyd wat jy verkoop, minus die toekenning prys), minus makelaars kommissies en toepaslike gelde van 'n oefening-en-verkoop-transaksie word afgetrek van die opbrengs van die voorraad te koop. Jou werkgewer belasting weerhouding tariewe. Sien Oefening Stock Options vir meer inligting. Wil jy dalk kontak jou belasting adviseur vir inligting wat spesifiek op situasie. Vraag: Hoe kan ek verkoop aandele in my rekening wat nie deel van my keuse plan A. Jy kan toegang tot jou rekening, en kies die volgende: blad Rekeninge Handel Portefeulje Kies 'n aksie drop-down Kies Handel Aandeel V. Hoe kan ek die verskillende aandeel baie in my Fidelity rekening A. na meld aan jou rekening, kies posisies van die drop-down menu. Van hierdie skerm, kliek kostebasis in die middel blad en kies View Baie van posisies waar verskeie baie aandeel bestaan. Deel baie uitgelig in blou dui aandele wat as verkoop, mag belastingimplikasies te skep en is onderhewig aan onbevoeg gesindhede. Vraag: Hoe kan ek bepaal wat die belasting implikasie mag wees as ek my aandele A. verkoop onder Kies 'n aksie - posisies / koste basis, Fidelity uitstallings in blou die wins / verlies vir die spesifieke lot. Nadat u op die lot, kan die volgende boodskap verskyn: Jou berig verkope transaksies insluit een of meer verkope van aandele wat jy deur 'n Aandele-aansporingskema bekom wat gediskwalifiseer gesindhede vir belastingdoeleindes, wins waaruit as gewone inkomste eerder kan behandel word as kapitaal verkry kry. Vraag: Hoe kan ek kies 'n spesifieke aandeel baie by die verkoop van maatskappy voorraad A. Na meld by jou rekening, kies Handel Stock uit die drop-down menu. Van hierdie skerm kies die rekening nommer wat jy wil om jou aandele te verkoop van voorraad. Tik die aantal aandele, simbool, en prys, en klik op spesifieke aandeleverhandeling. Gee die spesifieke lotte wat u wil verkoop en die prioriteit wat hulle sal verkoop word. Kies voort, Bevestig jou bestelling, en kies Plaas jou bestelling. As jy baie wat aanleiding gee tot 'n mag gee (sien hierbo) hou, moet jy noukeurig oorweeg die belastinggevolge van jou baie spesifikasie. ESPPs: Belasting Gevorderde updates Hoe het IRS Vorm 1099-B en koste-grondslag verslagdoening verander vir die verkope van voorraad verkry uit my voorraad opsies, beperkte voorraad, of ESPP Wat het ek nodig om anders te doen as gevolg van die veranderinge As jy gedurende die aandele verkoop kalenderjaar, sal jou makelaars IRS Vorm 1099-B uit te reik deur middel van Februarie van die volgende jaar. Dit is 'n belangrike dokument wat jy moet hê om jou belastingopgawe vir die jaar van verkoop te voltooi. Baie makelaarsfirmas herformateer Form 1099-B in hul eie plaasvervanger verklaring. wat hulle uit te reik in plaas van die werklike IRS vorm. Die IRS ontvang ook die berig inligting en sal dit wedstryd teen die inligting wat u verskaf op Vorm 8949 en Bylae D van jou belastingopgawe. Beduidende veranderinge in die verslagdoening oor Form 1099-B: 'n Paar jaar gelede, Form 1099-B verander om meer besonderhede oor voorraad verkope vereis. Vir verkope van aandele op of na 1 Januarie 2011, het aandelemakelaars moes jy die voorraad verkryging datums aan te meld, jou belasting basis (maw die koste basis), en of kapitaalwinsbelasting was lang - of korttermyn. Voor daardie tyd, het net die bruto verkope opbrengs word verslag gedoen oor Form 1099-B na voorraad het gedurende die jaar verkoop is. Hierdie bykomende inligting kan nuttig wees, al is dit in plaas kan verwarrend. Die 1099-B vir voorraad verkoop gedurende 2015 ten nouste ooreen met die weergawe vir die belastingjaar 2014. Maar die 2014-weergawe bekendgestel 'n paar groot veranderinge wat jy moet voortgaan om in gedagte te hou wanneer die lees van jou 1099-B vir voorraad verkoop in 2015: In 2014, die IRS herontwerp die vorm van sy boks getalle met die kolomme pas op Vorm 8949, wat jy gebruik om voorraad verkope aan te meld. 'N Boks aan die bokant middel van Vorm 1099-B dui die toepaslike blokkie om te kyk naby die top van Vorm 8949 wanneer hulle die verkoop. Die opbrengs wat jou makelaar verslae moet netto van kommissies en fooie. 'N Boks (Box 1g) is bygevoeg vir aanpassings. Moet dit nie verwar met die aanpassings wat nodig is vir voorraad vergoeding wat hieronder bespreek word. Box 1g slegs van toepassing op die bedrag van enige nondeductible verlies in 'n wash koop of om die bedrag van opgehoopte mark afslag. Spesiale uitgawes vir voorraad Vergoeding Die regulasies en die instruksies 1099-B voortgaan om te ontwikkel. Volgens die finale regulasies (bladsye 29 30) uitgereik deur die IRS in 2013, makelaars is vanaf insluitend ekwiteitvergoedingskemas inkomste in die basis berig op Vorm 1099-B, wat begin met toekennings gemaak op of na 1 Januarie verbied, 2014. Jou makelaar sal verslag net wat jy betaal vir die voorraad in oefening of aankoop. Vir toekennings gemaak voor daardie datum, kan jou makelaars vrywillig aanmeld die aangepaste volle basis inligting met die vergoeding element. In elk aanvullende inligting wat dit gee, kan jou makelaar die gedeelte van die volle basis nie aangemeld is om die IRS sluit. Evolusie van koste-grondslag verslagdoening oor IRS Vorm 1099-B Wat jy nodig het om te weet vir Stock Verkope Made In 2015 vir 2015 verkope van die maatskappy voorraad verkry vanaf ekwiteitvergoedingskemas en ESPPs, makelaars kan óf (1) rapporteer die volledige kostegrondslag vir voor - 2014 toekennings, terwyl verslaggewing net die gedeeltelike grondslag vir latere toelaes, of (2) rapporteer die onaangepaste gedeeltelike grondslag vir alle toelaes. Daarom sal jy nodig het om te doen die volgende: 1. Verstaan wat is of is nie op die 1099-B gestuur om die IRS. As dit is nie duidelik verduidelik, vra jou maatskappy en sy voorraad plan diensverskaffer (bv makelaar) of enige vergoeding inkomste ingesluit in die basis. 2. Maak 'n toepaslike aanpassing in die wins of verlies met die verkoop op Vorm 8949 en Bylae D indien die vergoeding deel van die basis is nie ingesluit op Vorm 1099-B. IRS Vorm 8949 en Bylae D het 'n kolom om te gebruik vir hierdie aanpassing (jy rapporteer die basis gegee op die Form 1099-B en pas dit indirek deur middel van hierdie kolom). Veral verwarrend wees vir Beperkte voorraad en RSUs Die finale regulasies kerf uit 'n uitsondering vir voorraad wat nie verkry word vir kontant, dit wil sê wat tegnies 'n noncovered sekuriteit. Dit beteken dat vir beperkte voorraad en RSUs, en miskien ook die uitoefening van SARS, die deel van die belasting basis gelyk aan vergoeding inkomste erken word nie gerapporteer word aan die IRS: die na die IRS voorgelê 1099-B koste-grondslag inligting sal 'n het leë ruimte of 0 vir hierdie toekennings. Slegs die oefening / koopprys van aandele-opsies of ESPP voorraad wat in 2011 of later moet sy hand het berig. Alert: Terwyl hierdie verandering nuttig met die verslaggewing van voorraad verkope op jou belastingopgawe kan bewys nie, tensy jou makelaars sluit die vergoeding deel van jou koste basis (nie toegelaat vir die verkope van voorraad verkry vanaf toekennings gemaak in 2014 of later), óf die koste basis berig in Box 1e van Vorm 1099-B sal te laag wees of die koste-grondslag boks sal leeg wees. Om te verhoed dat te veel betaal belasting, moet jy die wins / verlies op Form 8949 en Bylae D te pas of, indien Box 1e is leeg, net rapporteer die korrekte basis. Jy don t nodig het om 'n reggemaak Form 1099-B te kry van jou makelaar, as die verslagdoening is na aanleiding van die IRS reëls. Vir meer inligting, insluitend meer besonderhede oor die koste basis en 'n paar belastingvrye opbrengs wenke, sien die verwante artikel oor hierdie onderwerpe en kwessies. Sien ook die algemene vrae oor die voorkoms van 'n paar van die grootste belastingvrye opbrengs foute met voorraad opsies. beperk voorraad / RSUs. ESPPs. en die SAID. Ondersoek Reglement van Orde In die lig van die veranderinge in die koste-grondslag verslagdoening, oorweeg of om enige standaard staande orde in jou rekening te verander vir die aandele te gebruik by verkoop. Dit is veral belangrik vir voorraad wat jy uit opsie oefeninge opgedoen, beperk voorraad / RSU vestiging, of aankope mark op verskillende tye (dit wil sê die belasting basis wissel). Andersins, sal die verstek orde outomaties eerste in wees, eerste uit (EIEU) wanneer jy die maatskappy voorraad te verkoop. Onder die prosedurele reëls wat makelaars moet volg, kan 'n staande orde verander slegs tot die betaaldatum. Voorheen kon jy wegkom met net wat die verkoop aandele op jou belastingopgawe. Terwyl jy kan vind dit beter om jou makelaar vertel om die aandele te lewer met die hoogste basis koste vir die belasting te verminder, wanneer jy ISO en ESPP deel hierdie ongewenste belastinggevolge met 'n ISO onbevoeg gesindheid of 'n ESPP onbevoeg ingesteldheid kan veroorsaak. Jy moet dit te bespreek met jou eie adviseur. Alert: As jy 'n maatskappy aandele in jou rekening van die verskillende tipes van ekwiteitvergoedingskemas, soos aandele van ISO oefeninge, ESPP aankope, en beperk voorraad eenheid vestiging, wanneer jy verkoop die aandele seker wees dat jy die mense wat jy wil gebruik, te identifiseer. Verkoop ander aandele per ongeluk kan ongewenste belastinggevolge sneller (bv 'n diskwalifiserende vervreemding van ISO of ESPP voorraad). Hierdie situasie kan 'n verandering in die staande orde vereis. Terug na resultate word aangebied Stock Options 1099-B vorm Hi Almal soek, My werkgewer toegestaan ons voorraad opsies in 2010 (geen belasting geneem, geen geld geneem vir die opsies op daardie tydstip), dat ons toegelaat word om te verkoop 1/3 in 2011, 'n ander 1/3 in 2012 die laaste 1/3 in 2013. Ek verkoop 'n 1/3 in 2011, waarin die opbrengs bygevoeg by my W2. Aan die begin van die jaar ontvang ek 'n jaar einde voorraad plan verklaring wys hoeveel aandele verkoop die uiteensetting van die belasting. Volgende Ek ontvang 'n 1099-B vorm wat pretty much sê wat die jaar einde voorraad plan vorm sê sê geen belasting is uitgehaal. My vraag is, hoe kom die 1099-b vorm sê geen belasting geneem, terwyl dit in werklikheid is hulle geneem (hulle geneem bygevoeg op my W2) Antwoord 1 persoon het dit behulpsaam gevind Selfs al was hulle gelyktydige, is daar twee transaksies hier: die eerste was die uitoefening van die opsie om die voorraad te bekom teen laer as die mark prys. Dit het gelei tot 'n toename in W2 inkomste en weerhouding. Die tweede was die verkoop van daardie voorraad, wat moet gerapporteer word as 'n voorraad te koop. Die verkope opbrengs kan presies gelyke grondslag of minder deur die bedrag van die kommissie of fooie, so jy het 'n gelykbreek verkoop van 'n klein kapitaalverlies, maar jy moet dit rapporteer óf manier. Geen belasting is geneem op die veiling. Was hierdie antwoord nuttig Ja Nee Hierdie pos is gesluit en is nie oop vir kommentaar of antwoorde. Meer aksies Mense kom na TurboTax AnswerXchange vir hulp en antwoorde wat ons wil laat weet dat ons weer hier te luister en ons kennis deel. Ons doen met die styl en formaat van ons antwoorde. Hier is vyf riglyne: Hou dit gespreks. In die beantwoording van vrae, skryf soos jy praat. Stel jou voor jy weer verduidelik iets aan 'n betroubare vriend, die gebruik van eenvoudige, alledaagse taal. Vermy jargon en tegniese terme wanneer moontlik. Wanneer daar geen ander woord sal doen, verduidelik tegniese terme in eenvoudige Engels. Wees duidelik en stel die antwoord van die begin af. Vra jouself af watter spesifieke inligting wat die persoon regtig nodig en bied dit dan. Bly by die onderwerp en onnodige besonderhede te vermy. Breek inligting af na 'n genommerde of kolpuntlys en beklemtoon die belangrikste besonderhede in vet. Wees bondig. Doel vir nie meer as twee kort sinne in 'n paragraaf, en probeer om paragrawe twee lyne hou. 'N Muur van teks kan kyk intimiderend en baie gewen t lees dit, so breek dit. Dit is goed om te skakel na ander bronne vir meer besonderhede, maar vermy om antwoorde wat nie veel meer as 'n skakel bevat. Wees 'n goeie luisteraar. Wanneer mense baie algemene vrae te plaas, neem 'n tweede om te probeer om te verstaan wat hulle weer regtig op soek na. Dan, 'n reaksie dat hulle die beste moontlike uitkoms lei. Wees moedig en positief. Kyk na maniere om onsekerheid deur vooruit mense se kommer uit te skakel. Maak dit duidelik dat ons regtig soos hulle te help om te bereik positiewe uitkomste. Het jy nog 'n vraag Vra jou vraag aan die gemeenskap. Die meeste vrae kry 'n antwoord in ongeveer 'n dag. Post jou vraag aan die gemeenskap terug by die resultate
No comments:
Post a Comment